第81題
洗錢過程中，( )指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段。
A．融合階段
B．培植階段
C．處置階段
D．收益階段
【正確答案】：C
[答案解析][解析] 處置階段指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段。
第82題
下列不屬于中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行主要業(yè)務(wù)的是( )。
A．辦理糧食、棉花、油料加工企業(yè)收購資金貸款
B．辦理建設(shè)項(xiàng)目貸款條件評(píng)審、擔(dān)保和咨詢等業(yè)務(wù)
C．辦理糧食、棉花、油料產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)收購資金貸款
D．辦理中央財(cái)政對(duì)主要農(nóng)產(chǎn)品補(bǔ)貼資金的撥付
【正確答案】：B
[答案解析][解析] 辦理建設(shè)項(xiàng)目貸款條件評(píng)審、擔(dān)保和咨詢等業(yè)務(wù)屬于國家開發(fā)銀行辦理的主要業(yè)務(wù)。
第83題
依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列選項(xiàng)中屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的是( )。
A．金融資產(chǎn)管理公司
B．農(nóng)村信用合作社
C．企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司
D．汽車金融公司
【正確答案】：B
[答案解析][解析] 其他三項(xiàng)屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)。
第84題
根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得( )。
A．二百萬的罰款
B．二倍以上五倍以下的罰款
C．一倍以上五倍以下的罰款
D．五十萬以上二百萬以下罰款
【正確答案】：C
[答案解析][解析] 根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款。
第85題
為加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國務(wù)院于( )設(shè)立了銀監(jiān)會(huì)。
A．2002年5月20日
B．2003年3月19日
C．2003年6月19日
D．2004年7月19日
【正確答案】：B
[答案解析][解析] 為了加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國務(wù)院于2003年3月19日設(shè)立了銀監(jiān)會(huì)。
第86題
下列關(guān)于改革開放初期原有“四大專業(yè)銀行”分工的說法中，不正確的是( )。
A．中國工商銀行專門經(jīng)營工商信貸和個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)
B．中國銀行專門制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定
C．中國農(nóng)業(yè)銀行專門經(jīng)營農(nóng)村金融業(yè)務(wù)
D．中國建設(shè)銀行專門經(jīng)營基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等長期信用業(yè)務(wù)
【正確答案】：B
[答案解析][解析] 中國銀行專門經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)并管理國家外匯，中國人民銀行制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定。
第87題
接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告是( )的職責(zé)。
A．銀監(jiān)會(huì)
B．商業(yè)銀行
C．中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)
D．中國反洗錢監(jiān)測分析中心
【正確答案】：D
[答案解析][解析] 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告是中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)之一。
第88題
某城市信用社為了爭攬儲(chǔ)戶，通過先支付利息的方式來吸引公眾存款，這種行為屬于( )。
A．正當(dāng)?shù)慕鹑谛袨?/P>
B．不適當(dāng)?shù)母偁幮袨椋⒉贿`法
C．非法吸收公眾存款行為
D．集資詐騙行為
【正確答案】：C
[答案解析][解析] 非法吸收公眾存款中的非法包括主體非法和行為非法兩種，行為非法主要指行為人雖然有吸收公眾存款的法定資格，但采取非法的方式吸收公眾存款，如有些商業(yè)銀行和信用社，為了爭攬客戶，以擅自提高利率或在存款時(shí)以先支付利息等手段吸收公眾存款。
第89題
根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，下列關(guān)于抵押合同的說法，正確的是( )。
A．當(dāng)事人可以采取書面形式也可以采取口頭形式訂立抵押合同
B．抵押合同成立與抵押權(quán)設(shè)立相一致，合同成立的同時(shí)抵押權(quán)即告設(shè)立
C．正在建造的建筑物抵押的，抵押權(quán)自登記時(shí)設(shè)立
D．動(dòng)產(chǎn)抵押未經(jīng)登記的，抵押合同無效
【正確答案】：C
[答案解析][解析] 《物權(quán)法》明確要求設(shè)立抵押權(quán)，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)采取書面形式訂立抵押合同，A選項(xiàng)錯(cuò)誤?！段餀?quán)法》建立抵押合同成立與抵押權(quán)設(shè)立分離的機(jī)制，即抵押合同可以先生效，而抵押權(quán)設(shè)立則需經(jīng)過一定的法定手續(xù)后方能生效。對(duì)于動(dòng)產(chǎn)抵押，抵押權(quán)自抵押合同生效時(shí)設(shè)立；未經(jīng)登記，不得對(duì)抗善意第三人，但并不導(dǎo)致抵押合同無效，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。
第90題
商業(yè)銀行開展授信業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循合法性原則，即遵守國家法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則，同時(shí)應(yīng)遵循三項(xiàng)原則，其中不包括( )。
A．安全性
B．流動(dòng)性
C．可控性
D．效益性
【正確答案】：C
[答案解析][解析] 商業(yè)銀行開展授信業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守國家法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則，并遵循安全性、流動(dòng)性和效益性原則。
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