參考答案

　　一、單項選擇題

　　1． D [解析]近年來，中國銀行業(yè)在推進股份制改造和公司治理改革方面取得了顯著成效，但是，中國銀行業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)層面，即銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，特別是職業(yè)操守，卻沒有跟上改革的步伐。時有發(fā)生的銀行案件、屢禁不止的商業(yè)賄賂行為等就是明證。這在一定程度上反映了銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控制度存在缺陷，操作風(fēng)險的管控存在問題，但更重要的是，銀行業(yè)從業(yè)人員在職業(yè)操守方面的教育做得不夠，以誠信、合規(guī)、盡職為核心的職業(yè)價值理念沒有明確樹立起來。

　　2． A [解析]略。

　　3． B [解析]為加強銀行業(yè)協(xié)會建設(shè)，充分發(fā)揮其作為自律組織的自我管理與服務(wù)、自我約束與協(xié)調(diào)的職能作用，完善外部監(jiān)管、內(nèi)部控制、行業(yè)自律和社會監(jiān)督相結(jié)合的銀行業(yè)監(jiān)管體系，中國銀監(jiān)會制定了《銀行業(yè)協(xié)會工作指引》。

　　4． A [解析]銀監(jiān)會高度重視銀行業(yè)金融機構(gòu)企業(yè)文化的建立和職業(yè)操守的踐行。

　　5． A [解析]略。

　　6． C [解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構(gòu)的規(guī)章制度。會計從業(yè)人員應(yīng)當遵守會計法律、會計規(guī)范性文件等。

　　7． C [解析]中國銀行業(yè)協(xié)會制定了《中國銀行業(yè)自律公約》《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等。

　　8． C [解析]略。

　　9． A [解析]在大多數(shù)發(fā)達國家，銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證制度已經(jīng)有上百年的歷史，沒有取得銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證，就沒有在銀行業(yè)找到工作的可能。這種從業(yè)人員資格認證制度，從根本上保證了銀行業(yè)從業(yè)人員在專業(yè)上勝任本職工作，從而為銀行穩(wěn)健經(jīng)營打下了良好的基礎(chǔ)。

　　10． D [解析]銀行業(yè)從業(yè)基本準則中的公平競爭要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當尊重同業(yè)人員，公平競爭，禁止商業(yè)賄賂。

　　11． D [解析]《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)及政策性銀行。該法規(guī)定的非銀行金融機構(gòu)如金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司及貨幣經(jīng)紀公司等也適用對銀行業(yè)金融機構(gòu)的稱謂。故A、B、C選項正確?；鸸芾砉臼侵袊C監(jiān)會監(jiān)管的公司，故D選項不正確。

　　12． B [解析]誠實信用準則要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當以高標準職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守誠實信用的原則。

　　13． D [解析]守法合規(guī)準則要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構(gòu)的規(guī)章制度，故1)選項說法正確。

　　14． C [解析]銀行業(yè)從業(yè)人員對誠實信用的原則應(yīng)該是實質(zhì)意義上的恪守，不能夠以任何理由抗辯，品行正直是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本和基本要求，也是維護商業(yè)銀行聲譽的根本所在。

　　15． B [解析]“勤勉盡職”是指銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當勤勉謹慎，對所在機構(gòu)負有誠實信用義務(wù)，切實履行崗位職責(zé)，維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽。因此A、C、D選項均符合“勤勉盡職”要求。B選項中，在工作中時常打私人電話，瀏覽個人感興趣的網(wǎng)頁，是工作不勤勉的表現(xiàn)。 來源233網(wǎng)校

　　16． B [解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當尊重同業(yè)人員，不得貶低對手，題干所述違反了公平競爭的要求。

　　17． B [解析]職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為。

　　18． A [解析]中國銀行業(yè)協(xié)會制定了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》并于2007年2月9日在全體會員大會上正式通過。