一、單選題
題號: 1
巴塞爾委員會根據(jù)英國銀行家協(xié)會、國際掉期和衍生品交易協(xié)會、風險管理協(xié)會及普華永道咨詢公司的意見，將操作風險定義為( )
A、操作過程中產生的不確定性，并且人們不能精確預測這種不確定性的分布
B、由不完善或有問題的內部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風險
C、商業(yè)銀行從業(yè)人員在交易或為客戶提供其他服務時，面對的意外情況
D、由于市場競爭等原因，銀行業(yè)務量變動所帶來的風險
參考答案：B
題號: 2
核心雇員流失引發(fā)的風險屬于人員因素引起的操作風險，它體現(xiàn)為對關鍵人員依賴的風險，下列哪一項不是這種風險的表現(xiàn)?( )
A、缺乏足夠的后援/替代人員
B、相關信息缺乏共享和文檔記錄
C、雇員福利支出增加
D、缺乏崗位輪換機制
參考答案：C
題號: 3
失職違規(guī)引發(fā)的操作風險是指商業(yè)銀行內部員工因過失沒有按照雇傭合同、內部員工守則、相關業(yè)務及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務造成的風險。下列哪項活動屬于這一因素?( )
A、交易不報告
B、短貸長用，借新還舊，追求片面的信貸業(yè)務余額增長
C、意識到本身缺乏必要的知識，但在工作中利用這種缺陷
D、有組織的勞工運動
參考答案：B
題號: 4
內部流程引起的操作風險包括財務/會計錯誤、文件/合同缺陷、產品設計缺陷、錯誤監(jiān)控/報告、結算/支付錯誤、交易/定價錯誤六個方面。抵押權證和房產證丟失引起的操作風險屬于哪一方面?
( )
A、財務/會計錯誤
B、文件合同缺陷
C、錯誤監(jiān)控/報告
D、結算支付錯誤
參考答案：B
題號: 5
錯誤監(jiān)控/報告是容易引起操作風險的內部流程因素之一。它指商業(yè)銀行監(jiān)控/報告流程不明確、混亂，負責監(jiān)控/報告的部門的職責不清晰，有關數(shù)據(jù)不全面、不及時、不準確，造成未履行的(
)或者外部匯報不準確。
A、操作規(guī)范
B、監(jiān)管職責
C、匯報義務
D、風險控制義務
參考答案：C
題號: 6
在影響操作風險的因素中，交易/定價錯誤由于內部流程類的因素。它是指 ( )
A、為預測到市場的變化，需要重新調整銀行產品的價格
B、與市場上同類金融產品的定價有很大差別
C、銀行員工專業(yè)知識相對卻乏，無法為產品定價
D、未遵循操作規(guī)定，使交易和定價產生了錯誤
參考答案：D
題號: 7
商業(yè)銀行應當對信息系統(tǒng)項目的立項、開發(fā)、驗收、運行和維護實施有效管理，對于商業(yè)銀行系統(tǒng)設計/開發(fā)應持有的態(tài)度是( )
A、追求快速見效，無需考慮長期的效果
B、系統(tǒng)要大而全，使用國內領先的信息設備
C、從戰(zhàn)略高度評價經營管理的需求，慎重對待系統(tǒng)設計開發(fā)全過程
D、可以超越本行業(yè)務要求，爭取一步到位，降低以后的成本
參考答案：C
題號: 8
在影響銀行操作風險的外部事件中，政治風險是重要因素之一。它是指由于戰(zhàn)爭、征用、罷工以及政府行為等引起的風險。以下不屬于銀行面臨的政治風險的是(
)
A、政府新興的立法
B、公共利益集團持續(xù)的壓力/運動
C、極端組織的行動或政變
D、政府貨幣政策的改變
參考答案：D
題號: 9
巴塞爾委員會認為，操作風險是銀行面臨的一項重要風險，商業(yè)銀行應為抵御操作風險造成的損失安排( )
A、經濟資本
B、存款準備金
C、資本充足率
D、央行票據(jù)
參考答案：A
題號: 10
在計算操作風險經濟資本配置的標準法中，巴塞爾委員會將銀行產品線分為金融、交易和銷售，零售銀行業(yè)務等( )類。
A、6
B、7
C、8
D、9
參考答案：C
