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    2015年銀行業(yè)初級(jí)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》臨考自測(cè)題及答案(三)

    來源:233網(wǎng)校 2015-05-22 10:51:00

    題號(hào): 111

    關(guān)于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)主權(quán)評(píng)級(jí)的以下說法,正確的有()。

    A、它是指各國(guó)直接或間接影響債務(wù)人履行其對(duì)外償還義務(wù)的能力和意愿的測(cè)量和排名

    B、它涉及一國(guó)政治、經(jīng)濟(jì)、文化、國(guó)防等多方面的內(nèi)容

    C、主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)分析是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過程

    D、解釋主權(quán)評(píng)級(jí)的模型需要?jiǎng)討B(tài)調(diào)整

    E、由于主權(quán)評(píng)級(jí)需要的更多是經(jīng)驗(yàn)判斷,而非計(jì)量技術(shù),所以與銀行、公司評(píng)級(jí)相比,它要簡(jiǎn)單的多

    參考答案:ABCD

    題號(hào): 112

    總收益互換是將傳統(tǒng)的互換進(jìn)行合成,以為投資者提供類似貸款或信用資產(chǎn)的投資產(chǎn)品,關(guān)于它的下列說法,正確的有()。

    A、總收益互換的核心主要是復(fù)制信用資產(chǎn)的總收益

    B、投資者支付標(biāo)的資產(chǎn)的所有收益

    C、銀行支付相應(yīng)的融資成本

    D、當(dāng)標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格上升時(shí),銀行就支付給投資者一定的金額

    E、投資者承擔(dān)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)的所有風(fēng)險(xiǎn)

    參考答案:ADE

    題號(hào): 113

    以下關(guān)于違約的說法中,正確的是()。

    A、違約定義是《巴塞爾新資本協(xié)議》內(nèi)部評(píng)級(jí)法的最重要定義

    B、目前我國(guó)商業(yè)銀行業(yè)內(nèi)存在統(tǒng)一的違約定義

    C、違約的定義是估計(jì)違約概率(PD)、違約損失率(LGD)、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露(EAD)等信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)的基礎(chǔ)

    D、體現(xiàn)了商業(yè)銀行以資本為中心的信用風(fēng)險(xiǎn)管理理念

    E、《巴塞爾新資本協(xié)議》給出了其定義

    參考答案:ACE

    題號(hào): 114

    信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程中的重要環(huán)節(jié),商業(yè)銀行需借助許多方法來完成,當(dāng)其對(duì)單一客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)時(shí),需要借助的方法有()。

    A、6C法

    B、客戶信用評(píng)級(jí)方法

    C、貸款分類方法

    D、信用評(píng)分方法 來源:233網(wǎng)校

    E、組合管理方法

    參考答案:ABCD

    題號(hào): 115

    根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》,針對(duì)個(gè)人的循環(huán)零售貸款應(yīng)滿足的標(biāo)準(zhǔn)有()。

    A、貸款是循環(huán)的、無抵押的、承諾的

    B、子組合內(nèi)對(duì)個(gè)人最高授信額度不超過10萬元人民幣

    C、必須保留子組合的損失率數(shù)據(jù)

    D、循環(huán)零售貸款的風(fēng)險(xiǎn)處理方式應(yīng)與子組合保持一致

    E、辦理該業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)高度重視借款人的資信狀況和變化趨勢(shì)

    參考答案:CD

    題號(hào): 116

    6C法是商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的傳統(tǒng)方法,根據(jù)這一方法,專家需對(duì)債務(wù)人的六項(xiàng)因素做出評(píng)價(jià),這六項(xiàng)因素中包括()。

    A、流動(dòng)性

    B、抵押品

    C、經(jīng)濟(jì)周期的走勢(shì)

    D、品格

    E、資產(chǎn)

    參考答案:BCD

    題號(hào): 117

    企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括()。

    A、總體經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

    B、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

    C、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

    D、銷售風(fēng)險(xiǎn)

    E、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

    參考答案:ABCD

    題號(hào): 118

    以下關(guān)于商業(yè)銀行客戶評(píng)級(jí)/評(píng)分的驗(yàn)證的說法,正確的有()。

    A、沒有普遍適用的驗(yàn)證方法

    B、驗(yàn)證是一個(gè)循環(huán)過程

    C、驗(yàn)證的流程只能在驗(yàn)證設(shè)計(jì)和實(shí)施部門公開

    D、驗(yàn)證的結(jié)果要得到其他相關(guān)部門的審閱

    E、《巴塞爾新資本協(xié)議》對(duì)驗(yàn)證沒有特殊要求

    參考答案:ABD

    題號(hào): 119

    商業(yè)銀行在進(jìn)行集團(tuán)客戶限額管理的過程中,應(yīng)注意的問題有()。

    A、統(tǒng)一識(shí)別標(biāo)準(zhǔn),實(shí)施集團(tuán)內(nèi)部各成員單位的個(gè)體控制

    B、掌握充分信息,避免對(duì)集團(tuán)總體的過度授信

    C、主辦銀行牽頭,建立集團(tuán)客戶小組

    D、盡量少用抵押,爭(zhēng)取多用保證

    E、與集團(tuán)客戶簽訂授信協(xié)議,要求客戶及時(shí)報(bào)告其有關(guān)關(guān)聯(lián)交易

    參考答案:BCE

    題號(hào): 120

    《巴塞爾新資本協(xié)議》要求實(shí)施內(nèi)部評(píng)級(jí)法的商業(yè)銀行估計(jì)其各信用等級(jí)借款人所對(duì)應(yīng)的違約概率,常用方法的方法包括()。

    A、統(tǒng)計(jì)模型

    B、VAR法

    C、歷史違約經(jīng)驗(yàn)

    D、外部評(píng)級(jí)映射

    E、五級(jí)分類法

    參考答案:ACD

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