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    2009年銀行從業(yè)《風險管理》考前習題(1)

    來源:233網校 2009-08-08 10:24:00

    1.商業(yè)銀行在貸款定價過程中,用來確定一筆貸款潛在違約成本的數據不包括()。
    A、借款者信用狀況的數據
    B、部門成本的數據
    C、違約風險暴露的數據
    D、擔保品價值的數據
    標準答案:B

    2.假設某銀行在2006會計年度結束時,其正常貸款為95億人民幣,次級類貸款為3億人民幣,可疑類貸款為1億人民幣,損失類貸款為1億人民幣,則其不良貸款率為()。
    A、2%
    B、5%
    C、20%
    D、25%
    標準答案:B

    3.采用VaR方法來計算非預期損失時,需首先確定( )。
    A、信貸資產組合潛在損失的分布本文來源:考試大網來源:www.examda.com考試大-全國最大教育類網站(www.Examda。com)
    B、信貸資產組合價值的分布
    C、不同信貸資產組合的風險特征
    D、信貸資產組合的組成成分
    標準答案:A

    4.目前,在國際銀行業(yè)中使用最多的風險調整績效考核指標RAROC的計算公式為( )。
    A、RAROC=(收入-預期損失-其他各項費用)/監(jiān)管資本
    B、RAROC=(收益-非預期損失-其他各項費用)/監(jiān)管資本
    C、RAROC=(收益-預期損失-其他各項費用)/經濟資本
    D、RAROC=(收入-非預期損失-其他各項費用)/經濟資本
    標準答案:C

    5.( )不屬于信用風險控制的手段。
    A、授權管理
    B、貸款流程控制
    C、貸款定價
    D、客戶財務分析
    標準答案:D

    編輯特別建議:

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