一、單項(xiàng)選擇題
1.《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定，商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于( )。
A.2% B.4% C.6% D.8%
2.風(fēng)險(xiǎn)文化中最重要，最高層次的因素是( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)管理理念 B.風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)
C.風(fēng)險(xiǎn)管理制度 D.企業(yè)文化
3.以下風(fēng)險(xiǎn)中，屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。
A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.市場風(fēng)險(xiǎn) C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
二、多項(xiàng)選擇題
1.以下屬于核心資本的是( )。
A.股本 B.未分配利潤 C.普通貸款儲(chǔ)備 D.公開儲(chǔ)備
2.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)包括( )。
A.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)限額
B.根據(jù)收集的風(fēng)險(xiǎn)信息，作出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策
C.核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價(jià)模型，協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行價(jià)格評估
D.全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況
3. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括( )。
A.全面 B.審慎 C.有效 D.獨(dú)立
4. 根據(jù)經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織的公司治理準(zhǔn)則，治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)當(dāng)做到( )。
A.維護(hù)股東的權(quán)利，確保小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇
B.確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利
C.保證及時(shí)準(zhǔn)確地披露與公司有關(guān)的任何重大問題的信息
D.確保董事會(huì)對公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對管理人員的有效監(jiān)管
三、判斷題
1.商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)就是消除風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)零風(fēng)險(xiǎn)。( )
2.商業(yè)銀行不僅僅是經(jīng)營貨幣的金融機(jī)構(gòu)，而是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營機(jī)構(gòu)。( )
3.對商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理是風(fēng)險(xiǎn)管理部門的責(zé)任，與前臺(tái)業(yè)務(wù)部門無關(guān)。( )
4.商業(yè)銀行的“風(fēng)險(xiǎn)管理部門”和“風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)”在職能上沒有明顯區(qū)別。( )
5.商業(yè)銀行要靠一場運(yùn)動(dòng)式的突擊來培育風(fēng)險(xiǎn)文化。( )
6.風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的核心競爭力。( )
從業(yè)人員資格認(rèn)證考試模擬試題(二)
風(fēng)險(xiǎn)管理參考答案
一、單項(xiàng)選擇題
1. B 2.A 3.B
二、多項(xiàng)選擇題
1.ABD 2.ACD 3.ABCD 4.ABCD
三、判斷題
1. × 2. √ 3. × 4. × 5. × 6. √
