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2024下半年初級《個人理財》真題章節(jié)專項100題（7章全）

2024年10月銀行從業(yè)《初級個人理財》章節(jié)真題

注意：以下分值占比，是通過匯總歷年考試情況所得出，僅供參考。

第一章個人理財概述（分值占比5分左右）

1、商業(yè)銀行作為理財顧問，向客戶提供理財咨詢服務，這類業(yè)務屬于( )。

A. 受托性質(zhì)

B. 委托性質(zhì)

C. 顧問性質(zhì)

D. 投資性質(zhì)

【233網(wǎng)校參考答案】C

【233網(wǎng)校參考解析】

理財顧問服務是指商業(yè)銀行向客戶提供財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務。

2、以下工作流程正確的是( )

A. 收集,整理和分析客戶的家庭財務狀況—制定理財規(guī)劃方案—明確客戶的理財目標—理財規(guī)劃方案的執(zhí)行—

接觸客戶，建立信任關系—后續(xù)跟蹤服務

B. 接觸客戶,建立信任關系—收集,整理和分析客戶的家庭財務狀況—明確客戶的理財目標—制定理財規(guī)劃方

案—理財規(guī)劃方案的執(zhí)行—后續(xù)跟蹤服務

C. 收集整理和分析客戶的家庭財務狀況—明確客戶的理財目標—制定理財規(guī)劃方案—理財規(guī)劃方案的執(zhí)行—

接觸客戶，建立信任關系—后續(xù)跟蹤服務

D. 接觸客戶，建立信任關系—明確客戶的理財目標—制定理財規(guī)劃方案—理財規(guī)劃方案的執(zhí)行—收集，整理

和分析客戶的家庭財務狀況—后續(xù)跟蹤服務

【233網(wǎng)校參考答案】B

【233網(wǎng)校參考解析】

概括地看，理財師的工作流程包括以下六個方面：

1.接觸客戶，建立信任關系

2.收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況

3.明確客戶的理財目標

4.制訂理財規(guī)劃方案

5.理財規(guī)劃方案的執(zhí)行

6.后續(xù)跟蹤服務

3、理財顧問服務與綜合理財服務的重要區(qū)別是前者由客戶自行管理和運用后者由客戶授權銀行代客戶按合同

約定的投資方和方式進行投資和資產(chǎn)資金管理。

A. 錯

B. 對

【233網(wǎng)校參考答案】對

【233網(wǎng)校參考解析】

客戶接受商業(yè)銀行和理財人員提供的理財顧問服務后， 可自行管理和運用資金，并獲取和承擔由此產(chǎn)生的收

益和風險。

綜合理財服務與理財顧問服務的一個重要區(qū)別是，在綜合理財服務活動中，客戶授權銀行代表客戶按照合同約