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    精品 2024年6月初級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》 真題及答案(6.1下午場)(97題).pdf

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      2024年6月初級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》 真題及答案(6.1下午場)(97題)

      第1題 單選題 (每題0.5分,共80題,共40分)

      1、當商業(yè)銀行面臨危機時,下列選項對改善銀行資本充足率起到立竿見影的措施是()。

      A. 調(diào)整資產(chǎn)結構

      B. 縮小資產(chǎn)規(guī)模

      C. 采用資本計量高級方法

      D. 發(fā)行普通股

      【答案】:B

      【解析】:【233網(wǎng)校獨家解析】商業(yè)銀行要提高資本充足率,主要有兩個途徑:

      一是增加資本;

      二是降低總的風險加權資產(chǎn)。

      前者稱為分子對策,后者稱為分母對策。

      要縮小整體的風險加權資產(chǎn),主要采用兩種措施:

      一是降低規(guī)模;

      二是調(diào)整結構。

      就第一種方法而言,就是需要銀行縮小總體的資產(chǎn)規(guī)模,這種方法在提高資本充足率方面能夠起到立竿見影的效

      果。故本題選B。

      【考查考點】第三部分 第四章 資本管理 >>第三節(jié) 商業(yè)銀行的資本管理 >>資本充足率管理策略

      2、

      某上市銀行工作人員小王在編制本行年度報告過程中,建議其父親購買該行的股票,違反了職業(yè)操守中關于()的

      規(guī)定。

      A. 風險提示

      B. 監(jiān)管規(guī)避

      C. 信息披露

      D. 內(nèi)幕交易

      【答案】:D

      【解析】:

      【233網(wǎng)校獨家解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務活動中應當遵守有關禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定。不得以明示或暗示的形式違

      規(guī)泄露內(nèi)幕信息,不得利用內(nèi)幕信息獲取個人利益,或是基于內(nèi)幕信息為他人提供理財或投資方面的建議。故本題

      選A。

      【考查考點】第五部分第三章 銀行自律與市場約東 >>第二節(jié) 職業(yè)操守和行為準則>>行為規(guī)范P418-421>>行為守

      法P418-419

      3、

      關于風險調(diào)整后資本回報率(RSROC)的說法,正確的是()。

      A. 只考慮了預期損失,未考慮非預期損失

      B. 只考慮了非預期損失,未考慮預期損失

      C. 未考慮預期損失和非預期損失,但考慮了極端損失

      D. 同時考慮了預期損失和非預期損失

      【答案】:D

      【解析】:

      【233網(wǎng)校獨家解析】風險調(diào)整后資本回報率既考慮預期損失,也考慮非預期損失,更真實地反映了收益水平,在銀

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