第一章個人理財概述

第一節(jié)個人理財相關(guān)定義

一、個人理財相關(guān)定義

二、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)主體

三、銀行個人理財業(yè)務(wù)分類

第二節(jié)個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因

一、個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展

二、國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因

第三節(jié)理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求

一、理財師隊伍狀況

二、理財師的職業(yè)特征

三、理財師的執(zhí)業(yè)資格

第二章個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

第一節(jié)理財師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識

一、法律知識的重要性

二、中國的法律體系

三、民事法律關(guān)系介紹

四、合同法律關(guān)系

第二節(jié)理財規(guī)劃中的法律法規(guī)

一、物權(quán)法

二、婚姻法

三、個人獨(dú)資企業(yè)法和合伙企業(yè)法

第三節(jié)理財產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī)

一、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品涉及的重要法律法規(guī)

二、基金代銷業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)

三、保險代理業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)法律法規(guī)

四、銀信理財業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)

五、黃金期貨交易業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)

六、個人外匯管理涉及的法律法規(guī)

第三章理財投資市場概述

第一節(jié)金融市場概述

一、金融市場的概念

二、金融市場的特點(diǎn)

三、金融市場的構(gòu)成要素

四、金融市場功能

第二節(jié)金融市場分類

一、有形市場和無形市場

二、發(fā)行市場和流通市場

三、貨幣市場和資本市場

四、直接融資市場和間接融資市場

第三節(jié)理財投資市場介紹

一、貨幣市場介紹

二、債券市場介紹

三、股票市場介紹

四、金融衍生品市場介紹

五、外匯市場介紹

六、保險市場介紹

七、貴金屬市場及其他投資市場介紹

第四章理財產(chǎn)品概述

第一節(jié)銀行理財產(chǎn)品

第五章客戶分類與需求分析

第六章理財規(guī)劃計算工具與方法

第七章理財師的工作流程和方法

附錄一理財師金融服務(wù)技巧

附錄二個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)