第一章個人貸款概述

　　一、個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展

　　(一)個人貸款的概念和意義

　　(二)個人貸款的特征

　　(三)個人貸款的發(fā)展歷程

　　二、個人貸款產(chǎn)品的種類

　　(一)按產(chǎn)品用途分類

　　(二)按有無擔(dān)保分類

　　(三)按貸款是否可循環(huán)分類

　　三、個人貸款產(chǎn)品的要素

　　(一)貸款對象

　　(二)貸款利率

　　(三)貸款期限

　　(四)還款方式

　　(五)擔(dān)保方式

　　(六)貸款額度

　　四、信用卡業(yè)務(wù)與個人貸款

　　(一)信用卡業(yè)務(wù)概述

　　(二)信用卡業(yè)務(wù)中的個人貸款

　　(三)信用卡個人貸款業(yè)務(wù)與一般貸款業(yè)務(wù)的異同

　　五、互聯(lián)網(wǎng)金融與個人貸款

　　(一)互聯(lián)網(wǎng)個人貸款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識

　　(二)互聯(lián)網(wǎng)個人貸款業(yè)務(wù)模式

　　個人貸款

　　(三)互聯(lián)網(wǎng)個人貸款風(fēng)險(xiǎn)管理

　　(四)互聯(lián)網(wǎng)個人貸款行業(yè)監(jiān)管

　　第二章個人貸款營銷

　　一、個人貸款目標(biāo)市場分析

　　(一)市場環(huán)境分析

　　(二)市場細(xì)分

　　(三)市場選擇和定位

　　二、個人貸款客戶定位

　　(一)合作單位定位

　　(二)貸款客戶定位

　　三、個人貸款營銷渠道

　　(一)合作機(jī)構(gòu)營銷

　　(二)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營銷

　　(三)電子銀行營銷

　　四、個人貸款營銷組織

　　(一)營銷人員

　　(二)營銷機(jī)構(gòu)

　　(三)營銷管理

　　五、個人貸款營銷方法

　　(一)品牌營銷

　　(二)策略營銷

　　(三)定向營銷

　　第三章個人貸款管理

　　一、個人貸款流程

　　(一)貸款的受理與調(diào)查

　　(二)貸款的審查與審批

　　(三)貸款的簽約與發(fā)放

　　(四)貸款支付

　　(五)貸后管理

　　二、個人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識別與評價(jià)

　　(一)信用風(fēng)險(xiǎn)識別

　　(二)信用評分模型

　　(三)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

　　三、個人貸款定價(jià)

　　(一)個人貸款定價(jià)的一般原則

　　(二)影響個人貸款定價(jià)的因素

　　(三)個人貸款定價(jià)模型

　　四、抵質(zhì)押物管理

　　(一)押品管理基本概念

　　(二)押品管理基本流程

　　(三)押品價(jià)值評估

　　(四)押品風(fēng)險(xiǎn)控制措施

　　第四章個人住房貸款

　　一、基礎(chǔ)知識

　　(一)貸款基礎(chǔ)知識

　　(二)房產(chǎn)稅及相關(guān)交易稅費(fèi)

　　(三)房地產(chǎn)估價(jià)

　　二、貸款流程

　　(一)受理與調(diào)查

　　(二)審查與審批

　　(三)簽約與發(fā)放

　　(四)支付管理

　　(五)貸后管理

　　三、風(fēng)險(xiǎn)管理

　　(一)合作機(jī)構(gòu)管理

　　(二)操作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　(三)信用風(fēng)險(xiǎn)管理

　　四、公積金個人住房貸款

　　個人貸款

　　(一)基礎(chǔ)知識

　　(二)貸款流程

　　第五章個人消費(fèi)類貸款

　　一、個人汽車貸款

　　(一)基礎(chǔ)知識

　　(二)貸款流程

　　(三)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　二、個人教育貸款

　　(一)基礎(chǔ)知識

　　(二)貸款流程

　　(三)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　三、其他個人消費(fèi)類貸款

　　第六章個人經(jīng)營類貸款

　　一、個人商用房貸款

　　(一)基礎(chǔ)知識

　　(二)貸款流程

　　(三)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　二、個人經(jīng)營貸款

　　(一)基礎(chǔ)知識

　　(二)貸款流程

　　(三)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　三、農(nóng)戶貸款

　　(一)基礎(chǔ)知識

　　(二)貸款流程

　　四、下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款

　　(一)貸款對象

　　(二)貸款利率

　　(三)貸款期限

　　(四)貸款額度

　　第七章個人征信管理

　　一、概述

　　(一)個人征信系統(tǒng)介紹

　　(二)個人征信系統(tǒng)的主要功能和意義

　　(三)個人征信的發(fā)展歷史

　　(四)個人征信的相關(guān)法律

　　二、個人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用

　　(一)個人征信報(bào)告內(nèi)容介紹

　　(二)個人征信體系的數(shù)據(jù)收集流程

　　(三)個人征信體系的管理模式

　　(四)個人征信查詢

　　(五)異議處理

　　(六)互聯(lián)網(wǎng)金融下征信業(yè)務(wù)的新發(fā)展

　　附錄

　　一、個人貸款的相關(guān)法律

　　(一)《中華人民共和國民法通則》

　　(二)《中華人民共和國合同法》

　　(三)《中華人民共和國擔(dān)保法》

　　(四)《中華人民共和國物權(quán)法》

　　(五)《貸款通則》

　　二、個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)

　　(一)《個人貸款管理暫行辦法》

　　(二)《汽車貸款管理辦法》

　　(三)與個人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

　　(四)與個人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

　　(五)下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款的政策和法規(guī)

　　(六)《農(nóng)戶貸款管理辦法》

　　(七)商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法

　　(八)關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見

　　(九)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》