【2014年下半年銀行業(yè)初級資格考試教材>>>點擊查看】

　　考試目的
　　通過本科目考試，測查應考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對銀行理財產品、銀行代理理財產品、理財業(yè)務管理及風險管理等專業(yè)知識技能的運用;測查應考人員對個人理財業(yè)務的相關法律法規(guī)，職業(yè)道德的掌握程度，綜合運用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務。

　　考試內容
　　一、銀行個人理財業(yè)務
　　(一)銀行個人理財業(yè)務分類;
　　(二)國內外銀行個人理財業(yè)務發(fā)展和特點;
　　(三)銀行個人理財業(yè)務的影響因素;
　　(四)銀行個人理財業(yè)務的定位。

　　二、銀行個人理財實務
　　(一)銀行個人理財業(yè)務原理與方法;
　　(二)理財客戶觀念、行為與風險屬性分析。

　　三、金融市場
　　(一)金融市場功能、分類及發(fā)展;
　　(二)貨幣市場及其在個人理財中的運用;
　　(三)資本市場及其在個人理財中的運用;
　　(四)金融衍生品市場及其在個人理財中的運用;
　　(五)外匯市場及其在個人理財中的運用;
　　(六)保險市場及其在個人理財中的運用;
　　(七)貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用;

　　四、銀行理財產品
　　(一)銀行理財產品市場發(fā)展;
　　(二)銀行理財產品要素;
　　(三)銀行理財產品分類和特點。

　　五、銀行代理理財產品
　　(一)銀行代理理財產品銷售基本原則;
　　(二)基金的分類和特點;
　　(三)保險產品及其特點;
　　(四)國債種類和特點;
　　(五)信托產品及其特點;
　　(六)黃金產品及其特點。

　　六、理財顧問服務
　　(一)理財顧問服務特點及流程;
　　(二)客戶分析的內容和方法;
　　(三)財務規(guī)劃的種類及方法。

　　七、相關法律法規(guī)
　　(一)相關法律：中華人民共和國民法通則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權法等;
　　(二)相關行政法規(guī)：中華人民共和國外資銀行管理條例、期貨交易管理條例;
　　(三)相關部門規(guī)章及解釋：商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業(yè)代理管理暫行辦法、關于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細則等。

　　八、個人理財業(yè)務管理
　　(一)個人理財業(yè)務的基本條件、政策限制和法律責任;
　　(二)個人理財資金使用管理;
　　(三)個人理財業(yè)務流程管理;
　　(四)理財產品合規(guī)性管理案例。

　　九、個人理財業(yè)務風險管理
　　(一)個人理財的風險及評估方法;
　　(二)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的風險及其管理：產品風險管理、操作風險管理、銷售風險管理、聲譽風險管理。

　　十、職業(yè)道德和投資者教育
　　(一)個人理財業(yè)務的從業(yè)資格;
　　(二)個人理財業(yè)務從業(yè)人員的職業(yè)道德;
　　(三)個人理財投資者教育。

　　如本考試教材內容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。
　　本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。