2024年銀行從業(yè)資格考試教材《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》（初中級）已于2024年8月出版更新！本教材是初級和中級銀行考試共用！快來看看本教材目錄主要包含有哪些內容？
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2024年新版教材目錄如下：
第一部分 經濟金融基礎知識
第一章 經濟基礎知識
第一節(jié) 宏觀經濟分析
一、宏觀經濟發(fā)展目標
二、經濟周期
三、經濟結構
四、經濟全球化
第二節(jié) 行業(yè)經濟發(fā)展分析
一、我國的行業(yè)分類
二、行業(yè)分析基本內容
第二節(jié) 區(qū)域經濟發(fā)展分析
一、區(qū)域發(fā)展條件分析
二、區(qū)域經濟分析
三、區(qū)域發(fā)展分析
第二章 金融基礎知識
第一節(jié)貨幣基礎知識
一、貨幣的本質與職能·
二、貨幣需求與貨幣供給
三、通貨膨脹與通貨緊縮
第二節(jié) 貨幣政策
一、貨幣政策目標
二、貨幣政策工具
三、貨幣政策傳導機制
第三節(jié) 利息與利率
一、概念
二、利息率的主要種類
三、利率市場化
第四節(jié) 外匯與匯率
一、概述
二、匯率變動的影響因素
三、匯率變動對經濟的影響
四、匯率制度
第三章 金融市場
第一節(jié) 金融市場概述
一、金融市場的功能
二、金融市場的種類
三、金融工具
第二節(jié) 貨幣市場和資本市場
一、貨幣市場
二、資本市場
第三節(jié) 我國金融市場組織體系
一、貨幣當局
二、金融監(jiān)督管理機構
三、銀行業(yè)金融機構
四、證券期貨類金融機構
五、保險類金融機構
六、其他金融機構
七、金融行業(yè)自律組織
第四章 銀行體系
第一節(jié) 銀行的起源與發(fā)展
一、商業(yè)銀行的產生與發(fā)展
二、中央銀行的產生與發(fā)展
第二節(jié) 銀行業(yè)分類與職能
一、中央銀行
二、開發(fā)性金融機構和政策性銀行
三、商業(yè)銀行
四、非銀行金融機構
第三節(jié) 銀行體系的安全保障
一、最后貸款人制度
二、存款保險制度
第二部分 銀行業(yè)務
第一章 存款業(yè)務
第一節(jié) 個人存款業(yè)務
一、活期存款
二、定期存款
三、其他種類的儲蓄存款
四、相關管理要求
第二節(jié) 單位存款業(yè)務
一、單位活期存款
二、單位定期存款
三、單位通知存款
四、單位協(xié)定存款
五、保證金存款
六、人民幣同業(yè)存款
七、相關管理要求
第三節(jié) 外幣存款業(yè)務
一、外匯儲蓄存款
二、單位外匯存款
三、相關風險管理要點
第四節(jié) 其他存款業(yè)務
一、大額存單業(yè)務
二、同業(yè)存單業(yè)務
三、個人結構性存款
四、向中央銀行借款
五、金融債券
六、相關管理要求
第二章 貸款業(yè)務
第一節(jié) 個人貸款業(yè)務
一、個人住房貸款
二、個人消費貸款
三、個人經營貸款
四、個人信用卡透支
五、個人貸款基本流程及管理要求
第二節(jié) 公司貸款業(yè)務
一、流動資金貸款
二、固定資產貸款
三、項目融資
四、房地產貸款
五、貿易融資
六、公司貸款基本流程及全流程管控
第三節(jié) 票據(jù)業(yè)務
一、承兌業(yè)務
二、票據(jù)貼現(xiàn)
三、轉貼現(xiàn)
四、買入返售 (賣出回購)
五、相關管理要求
第四節(jié) 保函、承諾等業(yè)務
一、保函及備用信用證
二、承諾業(yè)務及信貸證明
三、相關管理要求
第五節(jié) 普惠金融
一、發(fā)展目標
二、普惠金融事業(yè)部
三、激勵機制
第六節(jié) 綠色金融
一、綠色金融
二、綠色信貸
三、業(yè)績評價
四、節(jié)能減排
五、提高能效
第三章 結算、代理及托管業(yè)務
第一節(jié) 支付結算業(yè)務
一、國內結算
二、國際結算
三、清算業(yè)務
第二節(jié) 代理業(yè)務
一、代收代付業(yè)務
二、代理銀行業(yè)務
三、代理證券業(yè)務
四、代理保險業(yè)務
五、其他代理業(yè)務
六、相關管理要求
第三節(jié) 托管業(yè)務
一、資產托管業(yè)務
二、代保管業(yè)務
第四章 金融市場業(yè)務
第一節(jié) 債券投資
一、債券市場概況
二、債券交易的種類
三、債券投資的目的
四、債券投資的對象
五、債券投資的收益
六、金融衍生產品
七、債券投資的風險
第二節(jié) 同業(yè)拆借
一、同業(yè)拆借市場
二、同業(yè)拆借市場的主體
三、同業(yè)拆借市場的利率
四、同業(yè)拆借的交易和清算
五、同業(yè)拆借交易要素及其含義
六、同業(yè)拆借業(yè)務的風險控制
第三節(jié) 外匯交易
一、外匯報價方式
二、主要業(yè)務品種
三、外匯交易的風險
第四節(jié) 貴金屬業(yè)務
一、貴金屬業(yè)務的定義和分類
二、主要業(yè)務品種
三、貴金屬業(yè)務的風險和挑戰(zhàn)
第五節(jié) 債券回購
一、債券回購市場
二、債券回購業(yè)務的特點
三、債券回購交易要素
四、債券回購業(yè)務的風險
第五章 投行業(yè)務
第一節(jié) 債券承銷
一、債券承銷方式
二、債券承銷業(yè)務內容
三、債券承銷盡職調查要求
四、相關債券介紹
五、發(fā)行金融債券有關管理要求
第二節(jié) 銀團貸款
一、銀團貸款成員及角色
二、銀團發(fā)起與管理
三、銀團貸款合同
四、銀團貸款管理
第三節(jié) 并購貸款
一、并購貸款用途
二、相關風險管理要求
第四節(jié) 財務咨詢顧問
一、企業(yè)信息咨詢服務
二、資產管理顧問業(yè)務
三、財務顧問服務
四、相關管理要求
第六章 銀行卡業(yè)務
第一節(jié) 銀行卡業(yè)務概述
一、銀行卡的定義
二、銀行卡的分類
三、銀行卡交易流程
四、借記卡和信用卡的主要區(qū)別
第二節(jié) 借記卡業(yè)務
一、借記卡的定義
二、借記卡的分類
三、借記卡的功能
四、借記卡的特點
第三節(jié) 信用卡業(yè)務
一、信用卡的定義
二、信用卡的分類
三、信用卡業(yè)務介紹
四、信用卡的主要特點
五、信用卡風險管理
第四節(jié) 發(fā)展趨勢
一、數(shù)字化支付無卡支付方興未艾
二、利率市場化及因客定價逐步推進
三、金融科技與銀行卡業(yè)務深度結合
四、場景化獲客為銀行卡業(yè)務發(fā)展助力
第七章 理財與同業(yè)業(yè)務
第一節(jié) 理財業(yè)務概述與管理
一、理財業(yè)務概述
二、理財業(yè)務管理
三、風險監(jiān)管要求
第二節(jié) 同業(yè)業(yè)務
一、同業(yè)業(yè)務的定義
二、主要同業(yè)業(yè)務管理
三、風險監(jiān)管要求
第三部分 銀行管理
第一章 銀行管理基礎
第一節(jié) 商業(yè)銀行的組織架構
一、商業(yè)銀行組織架構的內涵
二、西方商業(yè)銀行的組織架構
三、我國商業(yè)銀行組織架構及發(fā)展趨勢
第二節(jié) 銀行管理的基本指標
一、規(guī)模指標
二、結構指標
三、效率指標
四、市場指標
五、安全性指標
六、流動性指標
七、集中度指標
八、盈利性指標
第二章 公司治理、內部控制與合規(guī)管理
第一節(jié) 公司治理
一、銀行公司治理概述
二、穩(wěn)健公司治理原則
三、銀行公司治理的組織架構
四、激勵約束機制
五、商業(yè)銀行股權管理
六、商業(yè)銀行大股東行為監(jiān)管
七、商業(yè)銀行關聯(lián)交易管理
第二節(jié) 內部控制
一、內部控制目標與基本原則
二、內部控制治理
三、內部控制措施
四、內部控制保障
第三節(jié) 合規(guī)管理
一、合規(guī)管理的相關概念
二、合規(guī)管理的重點內容
三、合規(guī)風險管理體系
第四節(jié)內部審計
一、內部審計的目標和原則
二、內部審計的組織架構
三、內部審計的內容與權限
四、內部審計的組織實施
第三章 商業(yè)銀行資產負債管理
第一節(jié) 資產負債管理概述
一、資產負債管理的對象
二、資產負債管理的目標
三、資產負債管理的原則
四、資產負債管理的構成內容
第二節(jié) 資產負債管理的工具與策略
一、資產負債管理的工具
二、資產負債管理的策略
第四章 資本管理
第一節(jié) 概述
一、資本的定義和分類
二、資本的作用
第二節(jié) 《巴塞爾協(xié)議》與我國銀行業(yè)資本監(jiān)管
一、《巴塞爾協(xié)議》
二、我國銀行業(yè)資本監(jiān)管
第三節(jié) 商業(yè)銀行的資本管理
一、內部資本評估程序
二、資本規(guī)劃
三、資本充足率管理策略
第四節(jié) 經濟資本
一、經濟資本計量
二、經濟資本分配
三、風險績效考核
第五章 風險管理
第一節(jié) 風險管理概述
一、風險的定義
二、風險的分類
第二節(jié) 全面風險管理
一、全面風險管理概述
二、風險戰(zhàn)略、風險偏好與風險策略
三、風險管理的組織架構
四、風險管理流程
五、風險文化
第三節(jié) 信用風險管理
一、信用風險的分類
二、信用風險的計量
三、信用風險的管控手段
四、金融資產風險分類與風險資產處置
第四節(jié) 市場風險管理
一、市場風險的分類
二、市場風險的計量
三、市場風險的管控手段
第五節(jié) 操作風險管理
一、操作風險的分類
二、操作風險的計量
三、操作風險的管控手段
第六節(jié) 流動性風險管理
一、流動性風險的分類
二、流動性風險的計量
三、流動性風險的管控手段
第七節(jié) 聲譽風險管理
一、聲譽風險管理的基本原則
二、聲譽風險治理架構
三、聲譽風險管理的流程
四、聲譽風險管理的常態(tài)化建設
第四部分 銀行從業(yè)法律基礎
第一章 銀行基本法律法規(guī)
第一節(jié) 《中國人民銀行法》
一、中國人民銀行的法定職責與業(yè)務
二、人民幣
三、中國人民銀行的監(jiān)督管理
第二節(jié) 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
一、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 的適用范圍
二、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理職責
三、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理措施
第三節(jié) 《商業(yè)銀行法》
一、商業(yè)銀行法律地位與經營原則
二、商業(yè)銀行組織機構
三、商業(yè)銀行業(yè)務規(guī)則
四、商業(yè)銀行的接管和終止
第四節(jié) 《反洗錢法》
一、洗錢的概念、過程及方式
二、反洗錢的監(jiān)管機構及職責
三、商業(yè)銀行的反洗錢義務
第二章 民事法律制度
第一節(jié) 總則
一、民法概述
二、民事主體
三、民事法律行為與代理
四、訴訟時效
五、民事訴訟與仲裁
第二節(jié) 物權和擔保
一、物權基本法律制度
二、擔保法律制度
第三節(jié) 合同
一、合同與合同的相對性
二、合同的訂立
三、合同的效力
四、合同的履行
五、合同的保全
六、合同的變更、轉讓與終止
七、違約責任
第四節(jié) 婚姻和繼承
一、婚姻
二、繼承
第三章 商事法律制度
第一節(jié) 公司法律制度
一、《公司法》 概述
二、公司的概念和種類
三、公司設立制度
四、公司資本制度
五、公司治理結構
六、公司的組織機構
七、公司終止制度
第二節(jié) 證券、基金與保險法律制度
一、《證券法》
二、《基金法》
三、《保險法》
第三節(jié) 信托法律制度
一、信托概述
二、信托的設立
三、信托法律關系的主體
四、信托法律關系的客體
五、信托的變更與終止
第四節(jié) 票據(jù)法律制度
一、《票據(jù)法》 概述
二、票據(jù)的功能
三、票據(jù)行為
四、票據(jù)權利
五、票據(jù)喪失的補救措施
第五節(jié) 破產法律制度
一、《企業(yè)破產法》概述
二、破產的申請和受理
三、債務人財產
四、破產債權及申報
五、債權人會議和債權人委員會
六、重整與和解
七、破產清算
第四章 刑事法律制度
第一節(jié) 《刑法》基本理論
一、《刑法》 的概念、任務和基本原則
二、犯罪
三、刑罰
第二節(jié) 金融犯罪及刑事責任
一、金融犯罪概述
二、破壞金融管理秩序罪
三、金融詐騙罪
四、銀行業(yè)相關職務犯罪
第三節(jié) 刑事訴訟
一、刑事訴訟概述
二、刑事訴訟基本程序
三、刑事訴訟強制措施
四、附帶民事訴訟
第五章 行政法律制度
第一節(jié) 行政許可
一、行政許可概述
二、重要行政許可法律規(guī)則
三、銀行相關行政許可規(guī)則
第二節(jié) 行政處罰
一、行政處罰概述
二、重要行政處罰法律規(guī)則
三、銀行相關行政處罰規(guī)則
第三節(jié) 行政強制
一、行政強制概述
二、重要行政強制法律規(guī)則
三、銀行相關行政強制規(guī)則
第四節(jié) 行政復議
一、行政復議概述
二、重要行政復議法律規(guī)則
三、銀行相關行政復議規(guī)則
第五節(jié) 行政訴訟
一、行政訴訟概述
二、重要行政訴訟法律規(guī)則
三、銀行相關行政訴訟規(guī)則
第五部分 銀行監(jiān)管與自律
第一章 銀行監(jiān)管體制
第一節(jié) 國際銀行監(jiān)管發(fā)展歷史與主要監(jiān)管體制
一、銀行監(jiān)管起源與演變
二、國際上主要金融監(jiān)管的體制
三、主要國家的銀行監(jiān)管體制及其變革
四、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會
第二節(jié) 我國的銀行監(jiān)管框架
一、我國銀行監(jiān)管的歷史
二、銀行監(jiān)管的四個層次
三、我國當前銀行監(jiān)管的框架
四、新時代金融工作要求
第二章 銀行監(jiān)管目標與方法
第一節(jié) 銀行監(jiān)管目標
一、銀行監(jiān)管目標概覽
二、監(jiān)管目標的重塑與優(yōu)化
第二節(jié) 銀行監(jiān)管方法
一、合規(guī)監(jiān)管和以風險為本的監(jiān)管
二、銀行監(jiān)管的流程
三、監(jiān)管評級
第三章 銀行自律與市場約束
第一節(jié) 銀行自律組織
一、境外銀行自律組織
二、中國銀行業(yè)協(xié)會
第二節(jié) 職業(yè)操守和行為準則
一、職業(yè)操守和行為準則的宗旨和適用范圍
二、職業(yè)操守
三、行為規(guī)范
四、保護客戶合法權益
五、維護國家金融安全
六、強化職業(yè)行為自律
第三節(jié) 市場約束
一、概述
二、信息披露
第四章 清廉金融
第一節(jié) 清廉金融概述
一、清廉金融實質
二、清廉金融內涵
三、清廉金融文化
第二節(jié) 清廉金融行為
一、行為守法
二、業(yè)務合規(guī)
三、履職遵紀
四、維護國家金融安全
第三節(jié) 清廉從業(yè)管理
一、從業(yè)禁令
二、行為管理
三、監(jiān)督問責
第五章 銀行業(yè)消費者權益保護
第一節(jié) 銀行業(yè)消費者權益保護概況
一、國際概況
二、國內概況
第二節(jié) 我國銀行業(yè)消費者權益保護的主要內容
一、銀行業(yè)消費者的主要權利
二、銀行業(yè)金融機構的主要義務
三、銀行業(yè)消費者權益保護的實施
第三節(jié) 銀行業(yè)金融機構社會責任
一、經濟責任
二、社會責任
三、環(huán)境責任
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