銀行從業(yè)考試教材一般3年左右更新一次，2023年銀行從業(yè)資格考試《公司信貸》科目已出版新教材，仍然是初中級(jí)公用一書，但內(nèi)容結(jié)構(gòu)有發(fā)生一定的變化！快來看看本教材目錄主要包含有哪些內(nèi)容？

教材目錄如下：

【銀行備考資料包合集】【題庫(kù)會(huì)員免費(fèi)領(lǐng)】【考試消息預(yù)約提醒】【組隊(duì)打卡得題庫(kù)會(huì)員】

第1章公司信貸概述

1.1公司信貸基礎(chǔ)

1.1.1公司信貸的基本要素

1.1.2公司信貸的種類

1.2公司信貸管理

1.2.1公司信貸管理的原則

1.2.2信貸管理流程

1.2.3信貸管理的組織架構(gòu)

1.2.4綠色信貸

1.3公司信貸主要產(chǎn)品

1.3.1流動(dòng)資金貸款

1.3.2固定資產(chǎn)貸款

1.3.3項(xiàng)目融資

1.3.4銀團(tuán)貸款

1.3.5并購(gòu)貸款

1.3.6房地產(chǎn)開發(fā)貸款

1.3.7貿(mào)易融資

1.3.8保證業(yè)務(wù)

第2章貸款申請(qǐng)受理和貸前調(diào)查

2.1借款人

2.1.1借款人應(yīng)具備的資格和基本條件

2.1.2借款人的權(quán)利和義務(wù)

2.1.3借款人分類

2.2貸款申請(qǐng)受理

2.2.1面談訪問

2.2.2內(nèi)部意見反饋

2.2.3貸款意向階段

2.3貸前調(diào)查

2.3.1貸前調(diào)查的方法

2.3.2貸前調(diào)查的內(nèi)容

2.3.3貸前調(diào)查報(bào)告內(nèi)容要求

第3章借款需求分析

3.1概述

3.1.1資金用途及借款需求

3.1.2借款需求分析的意義

3.1.3借款需求的影響因素

3.2 借款求分析

3.2.1 經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)用途

3.2.2 固定資產(chǎn)投資用途

3.2.3 并購(gòu)用途

3.2.4 債務(wù)置換用途

第4章貸款環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分析

4.1國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)分析

4.1.1國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的概念

4.1.2國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)主要類型

4.1.3國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與評(píng)級(jí)

4.1.4國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)限額與準(zhǔn)備金

4.2區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)分析

4.2.1區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)的概念

4.2.2外部因素分析

4.2.3內(nèi)部因素分析

4.3行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析

4.3.1行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的概念

4.3.2行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析

4.3.3行業(yè)信貸政策管理

第5章客戶分析與信用評(píng)級(jí)

5.1客戶品質(zhì)分析

5.1.1客戶品質(zhì)的基礎(chǔ)分析

5.1.2客戶經(jīng)營(yíng)管理狀況分析

5.2客戶財(cái)務(wù)分析

5.2.1概述

5.2.2資產(chǎn)負(fù)債表分析

5.2.3利潤(rùn)表分析

5.2.4現(xiàn)金流量表分析

5.2.5財(cái)務(wù)報(bào)表綜合分析

5.3客戶信用評(píng)級(jí)

5.3.1客戶評(píng)級(jí)的基本概念

5.3.2《巴塞爾新資本協(xié)議》下的客戶信用評(píng)級(jí)

5.3.3客戶評(píng)級(jí)對(duì)象的分類

5.3.4客戶評(píng)級(jí)因素及方法

5.3.5客戶評(píng)級(jí)主標(biāo)尺

5.3.6客戶評(píng)級(jí)流程

5.4債項(xiàng)評(píng)級(jí)

5.4.1債項(xiàng)評(píng)級(jí)的基本概念

5.4.2債項(xiàng)評(píng)級(jí)的因素和方法

5.4.3債項(xiàng)評(píng)級(jí)工作程序

5.5評(píng)級(jí)結(jié)果的應(yīng)用

第6章固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目評(píng)估

6.1概述

6.1.1基本概念

6.1.2評(píng)估內(nèi)容

6.2 項(xiàng)目非財(cái)務(wù)分析

6.2.1 項(xiàng)目政策評(píng)估 

6.2.2 項(xiàng)目技術(shù)、建設(shè)與生產(chǎn)條件評(píng)估

6.2.3 市場(chǎng)需求評(píng)估

6.3 項(xiàng)目財(cái)務(wù)分析

6.3.1 項(xiàng)目投資方案評(píng)估

6.3.2 項(xiàng)目籌資方案評(píng)估

6.3.3項(xiàng)目財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)分析

6.3.4 財(cái)務(wù)分析報(bào)表

6.3.5 項(xiàng)目盈利能力分析

6.3.6 項(xiàng)目清償能力分析

6.3.7項(xiàng)目不確定性分析

第7章?lián)９芾?/strong>

7.1貸款擔(dān)保概述

7.1.1擔(dān)保的概念

7.1.2貸款擔(dān)保的分類

7.1.3擔(dān)保范圍

7.1.4擔(dān)保從屬性

7.1.5擔(dān)保原則

7.1.6貸款擔(dān)保的作用

7.2保證擔(dān)保

7.2.1保證擔(dān)保的定義

7.2.2保證人資格與評(píng)價(jià)

7.2.3保證擔(dān)保的一般規(guī)定

7.2.4保證擔(dān)保的主要風(fēng)險(xiǎn)與管理要點(diǎn)

7.2.5銀擔(dān)業(yè)務(wù)合作的風(fēng)險(xiǎn)防范

7.3抵押擔(dān)保

7.3.1抵押擔(dān)保的概念

7.3.2抵押擔(dān)保的設(shè)定條件

7.3.3抵押擔(dān)保的一般規(guī)定

7.3.4抵押擔(dān)保的主要風(fēng)險(xiǎn)與管理要點(diǎn)

7.4質(zhì)押擔(dān)保

7.4.1質(zhì)押擔(dān)保的概念

7.4.2質(zhì)押擔(dān)保的設(shè)定條件

7.4.3質(zhì)押擔(dān)保的一般規(guī)定

7.4.4質(zhì)押擔(dān)保的主要風(fēng)險(xiǎn)和管理要點(diǎn)

7.4.5質(zhì)押與抵押的區(qū)別

7.5其他增信措施

7.5.1 第三人提供的承諾文件

7.5.2 讓與擔(dān)保

7.5.3保證金質(zhì)押

7.6押品管理

7.6.1 基本原則

7.6.2 押品的管理體系

7.6.3押品的風(fēng)險(xiǎn)管理

7.6.4 押品的實(shí)物管理

7.6.5 押品的存續(xù)期管理

第8章信貸審批

8.1信貸授權(quán)與審貸分離

8.1.1信貸授權(quán)

8.1.2審貸分離

8.2授信額度及審批

8.2.1授信額度的定義

8.2.2授信額度的決定因素

8.2.3授信額度的確定流程

8.3貸款審查事項(xiàng)及審批要素

8.3.1貸款審查事項(xiàng)

8.3.2貸款審批要素

第9章貸款合同與發(fā)放支付

9.1貸款合同與管理

9.1.1貸款合同簽訂

9.1.2貸款合同管理

9.2貸款的發(fā)放

9.2.1貸放分控

9.2.2貸款發(fā)放管理

9.3貸款支付

9.3.1實(shí)貸實(shí)付

9.3.2受托支付

9.3.3自主支付

第10章貸后管理

10.1對(duì)借款人的貸后監(jiān)控

10.1.1經(jīng)營(yíng)狀況監(jiān)控

10.1.2管理狀況監(jiān)控

10.2對(duì)借款人的貸后監(jiān)控

10.2.1經(jīng)營(yíng)狀況監(jiān)控

10.2.2 管理狀況監(jiān)控

10.2.3財(cái)務(wù)狀況監(jiān)控

10.2.4與銀行往來情況監(jiān)控

10.2.5 其他外部評(píng)價(jià)監(jiān)控

10.3信貸業(yè)務(wù)到期處理

10.3.1貸款償還操作及提前還款處理

10.3.2 貸款展期處理

10.3.3 小微企業(yè)續(xù)貸

10.4風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

10.4.1 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警程序

10.4.2 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系

10.4.3 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的處置

10.5 專項(xiàng)貸后管

10.5.1 項(xiàng)目融資

10.5.2并購(gòu)貸款

10.5.3 供應(yīng)鏈金融

10.5.4 貿(mào)易融資和保函業(yè)務(wù)

10.6 擔(dān)保管理

10.6.1 保證人管理

10.6.2抵 (質(zhì)) 押品管理

10.6.3 擔(dān)保的補(bǔ)充機(jī)制.

10.7 檔案管理

10.7.1 檔案管理的原則和要求

10.7.2 信貸檔案管理

10.7.3 客戶檔案管理

第11章貸款風(fēng)險(xiǎn)分類與貸款損失準(zhǔn)備金的計(jì)提

11.1貸款風(fēng)險(xiǎn)分類概述

11.1.1貸款分類的含義

11.1.2貸款分類的對(duì)象

11.1.3貸款分類的原則

11.1.4貸款分類的標(biāo)準(zhǔn)

11.2貸款風(fēng)險(xiǎn)分類方法

11.2.1貸款風(fēng)險(xiǎn)分類參考因素與分析方法

11.2.2五級(jí)分類劃分標(biāo)準(zhǔn)

11.2.3 其他監(jiān)管要求

11.3貸款損失準(zhǔn)備金的計(jì)提

11.3.1貸款損失準(zhǔn)備金的含義

11.3.2貸款損失準(zhǔn)備的計(jì)提目的

11.3.3貸款損失準(zhǔn)備的計(jì)提范圍

11.3.4貸款損失準(zhǔn)備金的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

11.3.5貸款損失準(zhǔn)備金的計(jì)提方法

第12章不良貸款管理

2.1不良貸款的定義

12.2不良貸款的處置方式

12.2.1現(xiàn)金清收

12.2.2重組

12.2.3呆賬核銷

12.2.4金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理

2.3不良貸款的責(zé)任認(rèn)定

12.3.1不良貸款的責(zé)任認(rèn)定

12.3.2小微企業(yè)授信盡職免責(zé)工作

附錄

1.《貸款通則》（中國(guó)人民銀行令1996年2號(hào))

2.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)[2004]51號(hào))

3.《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2010 年第4號(hào))

4.《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》(中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令 2022 年第1號(hào))

5.《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引》(銀保監(jiān)發(fā)[2022] 15 號(hào))

6.《節(jié)能減排授信工作指導(dǎo)意見》(銀監(jiān)發(fā)[2007]83 號(hào))

7.《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令 2010 年第1號(hào))

8.《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2009 年第2號(hào))

9.《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》(銀監(jiān)發(fā) [2009]71號(hào))

10.《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引(修訂)》(銀監(jiān)發(fā)[2011] 85號(hào))

11.《商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(銀監(jiān)發(fā)[2015]5號(hào))

12.《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》(中國(guó)人民銀行 中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2022] 第4號(hào))

13.《商業(yè)銀行委托貸款管理辦法》(銀監(jiān)發(fā)[2018]2號(hào))

14.《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》(銀保監(jiān)規(guī)[2022]20號(hào))

15.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(銀監(jiān)發(fā) [2010]45號(hào))

16.《商業(yè)銀行押品管理指引》(銀監(jiān)發(fā)[2017]16 號(hào))

17.《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金管理的通知》

18.《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分辦法》(中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)人民銀行令2023 年第1號(hào))

19.《商業(yè)銀行預(yù)期信用損失法實(shí)施管理辦法》(銀保監(jiān)規(guī) [2022]10號(hào))

20.《金融企業(yè)準(zhǔn)備金計(jì)提管理辦法)(財(cái)金[2012] 20 號(hào))

21.《不良金融資產(chǎn)處置盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)[2005] 72號(hào))

22.《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法 (2017 年版)》(財(cái)金[2017] 90號(hào))

23.《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》(財(cái)金 [2012] 6號(hào))

24.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行小微企業(yè)授信盡職免責(zé)工作的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2016]56號(hào))

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